La Gestion Privée sur mesure en toute indépendance
Nous sommes “partenaires”.
C’est dans cette optique que nous travaillons main dans la main pour vous accompagner sur tous les aspects de votre patrimoine. Nous ne sommes pas là pour vous vendre des produits mais pour trouver des solutions qui vous conviennent.
Nous sommes l’organisateur de vos envies, pour adapter au mieux ce que vous avez à ce que vous voulez.
Notre objectif est aussi de protéger les intérêts de votre famille, de vos actifs et d’en assurer leur transmission.
Nous concevons notre relation comme un élément durable et sommes à vos côtés ainsi qu’aux côtés de vos héritiers. C’est l’esprit de la gouvernance familiale au travers d’un homme de confiance.
Cette relation, nous l’instaurons également avec les professionnels qui vous accompagnent afin de les aider à toujours mieux vous servir.
Nous pensons que vous avez le droit au meilleur. Le meilleur des solutions, le meilleur des partenaires. Cela implique de revoir en permanence les investissements que nous pouvons vous présenter et les personnes avec lesquelles nous vous proposons de travailler. Et ce, en toute indépendance pour un accompagnement sur-mesure.
Vous avez un interlocuteur au travers duquel, vous en avez des dizaines.
• charte de déontologie •
En application de la réglementation destinée à protéger les investisseurs, les cabinets en gestion de patrimoine exerçant les activités de Conseiller en investissements financiers, d’intermédiaire d’assurance et/ou de démarcheur bancaire et financier sont dans l’obligation de remettre à leur clientèle, avant la formalisation d’un contrat, un document d’entrée en relation conforme à l’article 325-3 du Règlement général de l’Autorité des marchés financiers (AMF) et à l’article L.520-1 du Code des Assurances. Ce document vous permet ainsi de vérifier par vous-même le statut et la capacité d’exercice de notre Cabinet.
Les conseillers en gestion de patrimoine indépendant s’engagent à adopter une démarche professionnelle intégrant les caractéristiques déontologiques suivantes :
- Le respect de la réglementation en vigueur,
- L’observance stricte des règles d’éthique et de comportement,
- Le respect rigoureux des règles de déontologie de la profession,
- L’obligation de mettre au service de son client toutes ses connaissances et aptitudes dans l’exercice du conseil en gestion de patrimoine et de faire appel à des spécialistes, chaque fois que cette nécessité est avérée. Il s’impose également de ne pas intervenir dans les domaines qui ne relèvent pas de sa compétence.
Les conseillers en gestion de patrimoine s’engagent à respecter les règles de confidentialité et de secret professionnel, dans le cadre de l’exercice de leurs fonctions et si et seulement si la loi n’en dispose pas autrement.
Les conseillers en gestion de patrimoine s’engagent à proposer une réponse en adéquation avec les objectifs et le profil du client. Les conseillers en gestion de patrimoine s’engagent à adapter les propositions eu égard aux évolutions de la situation personnelle du client et aux modifications de l’environnement économique. C’est pourquoi le Client est invité à faire part à son Conseiller de tout événement affectant sa situation.
• nos certifications •
AQUILAE GESTION PRIVÉE Société par Actions Simplifiée Unipersonnelle au capital de 40 000 €, 819 380 031 R.C.S. Bobigny.
Siège social : 14 B RUE MONTGOLFIER 93500 PANTIN
Société de conseil en gestion de patrimoine, NAF 6622Z.
N° individuel d’identification à la TVA :
FR55819380031.
Le cabinet AQUILAE GESTION PRIVÉE est immatriculé au registre des intermédiaires en assurance, banque et finance sous le n°ORIAS 16002435 (www.orias.fr) au titre des activités réglementées ci-dessous :
- Courtier d’assurance (IAS) : Le cabinet AQUILAE GESTION PRIVÉE est inscrit sur le registre des intermédiaires en assurances (ORIAS). Ce statut est contrôlé par l’ACPR. Il est positionné dans la catégorie b Art. L520-1 II 1° du code des assurances, n’étant pas soumis à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d’assurance, et pouvant notamment présenter les opérations d’assurance ou de capitalisation des
partenaires fournisseurs (Il peut vous être communiqué, sur simple demande, le nom des entreprises d'assurance avec lesquelles le cabinet travaille). - Conseiller en investissements financiers (CIF) : Nous exerçons l’activité du conseil en investissement financier, à titre habituel, ce statut est contrôlé par l’AMF. Le cabinet AQUILAE GESTION PRIVÉE fournit des conseils en
investissement de manière non indépendante au sens de l’article 325-5 du RGAMF enregistré auprès de l’Association Nationale des Conseils Financiers-CIF (ANACOFI-CIF) sous le n° E008393, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) adresse courrier : 17 Place de la Bourse 75082 Paris cedex 02 et adresse internet : www.amf-france.org; - Mandataire d’intermédiaires en opérations de banque et en service de paiement (MIOBSP) : Le cabinet AQUILAE GESTION PRIVÉE est inscrit sur le registre des mandataires d’intermédiaires (ORIAS) (consultation de l’ORIAS : www.orias.fr) en tant que mandataire d’intermédiaire.
Les activités d’IAS et de MIOBSP sont contrôlables par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) adresses courrier : 4 Place de Budapest, 75436 PARIS cedex 09 et internet : http://www.acpr.banque-france.fr - La société AQUILAE GESTION PRIVÉE est détentrice de la carte de Transaction sur immeuble et fonds de commerce n° CPI93012016000008860 délivrée par la CCI de Paris. Ne peut recevoir aucun fonds, effet ou valeur. L’activité relevant de la loi Huguet, contrôlable par la DGCCRF.
- Compétence Juridique et rédaction d’actes sous seing privé à titres accessoire (loi n°71-1130 du 31/12/1971 et textes subséquents).
Conformément à la loi et au code de bonne conduite de l’ANACOFI-CIf, AQUILAE GESTION PRIVÉE dispose d’une couverture en Responsabilité Civile et d’une garantie financière suffisante. Souscrite auprès de AIG EUROPE SA (Tour CB21, 16 Place de l’Iris 92400 COURBEVOIE) sous le numéro de police RD01446367Q.
Vous trouverez dans le document ci-joint l’ensemble de nos informations réglementaires. Télécharger
• ils nous font confiance •
“ Aquilae Gestion Privée accompagne et sert les intérêts des Familles et des Entrepreneurs dont les actifs nécessitent une approche experte. Le taylor made est la marque de fabrique d’Aquilae Gestion Privée. Ce multifamily office vous accompagne avec un savoir-faire global en s’adossant sur les meilleurs dans chaque domaine de compétence (banque d’investissement et d’affaire, avocat, notaire, agent de joueurs, broker immobilier, gérant de fond...). LIFT, expert de l’investissement dans le private equity immobilier, est ravi de pouvoir accompagner Aquilae Gestion Privée et ses clients dans leurs souhaits d’investir dans cette classe d’actif du non-côté.”
CEO, Lift TPM
“ Alors que les banques ne proposent plus que des services minimums et des placements médiocres, nous avons trouvé en Florent Martin un interlocuteur attentif et compétent. A son dynamisme et sa prudence s'ajoutent une disponibilité et une honnêteté précieuses dans un monde perturbé. S'entourant de professionnels de qualité dans le juridique et dans l'immobilier, dont il est un spécialiste, ce gestionnaire a établi avec nous une relation interactive et fructueuse. De plus, sa modestie et sa courtoisie font de lui un gentleman.”
“ Je travaille avec Florent depuis plus de 12 ans. Il fut mon banquier privé chez HSBC, puis je l’ai suivi lors de son étape suivante chez Allianz, à la Gestion Privée. C’est tout naturellement que j’ai décidé de lui confier mon patrimoine complet lorsqu’il a créé Aquilae. Son Family-Office m’accompagne presque au quotidien, il gère mes avoirs financiers, et ce, bien mieux que tout ce que j’avais connu jusqu’alors, mais au-delà de cela, il m’aide dans bien d’autres démarches et me rend de multiples services. Florent est également un passeur de flambeau. Il est présent auprès de mes filles pour les conseiller de manière avisée. Il est l’homme de confiance de la famille, pour aujourd’hui et pour demain.”
“ Entrer dans la vie active n’est jamais facile, surtout pour un sportif de haut niveau qui ne connait pas l’envers du décor. Après de multiples, et vaines, tentatives de déléguer mes finances, j’ai rencontré Florent qui a tout de suite été à l’écoute de mes projets. Il m’a permis de trouver une stabilité et une très grande sérénité, en respectant des objectifs bien précis. Plus de 10 ans de travail en commun, une très bonne relation de confiance et même… D’amitié. Merci Florent pour ton aide.”
“ Ah, la gestion de son patrimoine, vaste débat dans les dîners en ville ! Il y a ceux pour qui la bourse est l’incontournable eldorado, voire un plaisir doublé d’une grande excitation à observer les fluctuations des cours, et qui jouissent à l’idée de pouvoir se vanter de rendements dignes d’une poussée d’un variant COVID au plus fort de la vague ! Il y a les incrédules qui ne croient qu’en la pierre, rivés aux sacro-saints préceptes judéo- chrétiens inculqués par nos géniteurs. Il y a les paranos qui ne pourraient, pour rien au monde, imaginer confier leur cassette à un tiers, trop soucieux que soient divulgués quelques inavouables secrets. Et puis il y a ceux, comme moi, qui pourraient se retrouver dans tous ces profils…mais qui ont croisé la route de Florent MARTIN. Un banquier devenu gestionnaire, un technicien devenu consultant, un financier devenu confident, et au final, un homme de confiance devenu un ami. Petite anaphore pour témoigner que Florent vous ferait presque aimer l’argent ! C’est en tous cas avec cet homme ambitieux, empathique, disponible et créatif qui pratique la gestion de patrimoine comme gage de proximité mêlé de petites attentions, que s’est construite une véritable aventure humaine, où chaque rencontre est une bonne surprise et toujours un bon moment. Je remercie Florent, au sein d’AQUILAE, d’avoir su, au cours de toutes ces années, accompagner, écouter, rassurer et motiver l’indécrottable sceptique que j’étais. Cette performance est tout aussi appréciable que celle, plus tangible, qu’il délivre chaque année à faire prospérer notre patrimoine. A consommer sans modération, croyez-moi !”
• étude de cas •
l’art de bien faire
Nous suivons la famille de Monsieur S. depuis 2010, avant même la création de AQUILAE GESTION PRIVÉE.
Placements simples de type « bancaires et assurance » à cette époque, mais avec un suivi qui était déjà personnalisé et qui allait au-delà de la banque privée. C’est sans doutes grâce à ce client, parmi d’autres, que nous nous sommes orientés vers cette conception d’accompagnement.
Nous avons aidé Monsieur S. à passer un contrôle fiscal avec succès et ce, en lui trouvant un avocat spécialisé qui lui a permis de limiter au mieux un redressement qui était inévitable, le suivi du patrimoine de notre client étant à l’abandon de la part de ses interlocuteurs antérieurs.
Suite à la création de AQUILAE GESTION PRIVÉE, Monsieur S. nous a sollicité pour analyser ses actifs et ses nouveaux objectifs.
Nous n’avons pas souhaité travailler sur les fonds déjà détenus chez un courtier, les incidences fiscales en termes de transmission étant trop importantes.
En revanche, il nous a demandé de l’aider à vendre sa résidence principale et à trouver un nouvel appartement, plus petit et dans un nouveau quartier. La différence entre le prix de cession attendu et le prix d’acquisition devant permettre de mettre en place de nouveaux investissements.
AQUILAE GESTION PRIVÉE a mis en relation notre client avec un agent immobilier spécialisé dans le type de biens qu’il détenait et nous nous sommes occupés de faire les visites avec lui pour le bien recherché.
Le lien avec son notaire de famille a été fait pour que les deux opérations se fassent de la manière la plus fluide possible. La vente de sa résidence a été faite en trois jours, au prix.
Nous avons assisté Monsieur S. tout au long du processus, jusqu’aux signatures chez le notaire lors desquelles nous étions présents.
Par la suite, AQUILAE GESTION PRIVÉE a géré la relation avec les acquéreurs, la vente devant être longue puisque la recherche de la nouvelle résidence principale n’était pas terminée.
Tout s’est finalement bien déroulé. A ce jour, nous sommes en veille pour l’accompagner sur une éventuelle nouvelle vente et un dernier déménagement.
La différence entre les deux prix (d’achat et de vente), substantielle, a fait l’objet de l’ouverture d’un contrat luxembourgeois avec une gestion dédiée.
Nous avons également suivi la famille pour l’achat de la première résidence principale de l’une des filles de Monsieur S.
Notre client, sur nos recommandations, a changé de notaire afin d’organiser les donations et prêts familiaux pour que cette opération soit menée à bien. Là encore, nous avons accompagné sa fille lors des rendez-vous, jusqu’à la signature.
A la demande de Monsieur S., nous nous sommes également occupés de clore des contrats d’assurance-vie détenus dans une compagnie classique. AQUILAE GESTION PRIVÉE a livré une étude patrimoniale et a organisé la clôture de ces enveloppes, l’ouverture de contrats de capitalisation luxembourgeois qui vont être démembrés ultérieurement, avec un gain fiscal sur la transmission à la clé.
Enfin, la relation de confiance étant pleinement établie, Monsieur S. nous a demandé de nous occuper de la régularisation d’un compte détenu à l’étranger, élément qui lui était resté caché jusqu’à ce jour.
Nous travaillons en lien étroit avec l’avocat que nous avons choisi pour cette délicate opération , celle-ci devant être finalisée en fin d’année dans les meilleures conditions possibles.
Une fois cela terminé, il est prévu de créer une société de famille afin de préparer la transmission de ces nouveaux avoirs et d’organiser la création de revenus à vie pour les filles de Monsieur S.
Nous sommes en contacts réguliers avec elles, assurons le suivi des avoirs de leur père mais aussi sommes un relais de confiance pour son quotidien. A sa demande, nous serons présents par la suite pour les accompagner, à leur tour, dans la durée.