Etes-vous dépositaire de mes fonds et quel risque je prends si vous disparaissez ?
A aucun moment vos actifs financiers ne sont susceptibles de transiter sur les comptes d’Aquilae, à l’exception des honoraires. Nous ne sommes pas agent dépositaire, vos titres et espèces sont détenus chez vos dépositaires habituels. En revanche, notre rôle sera de veiller à la qualité de ceux-ci et de mesurer avec vous le risque éventuel de défaillance.
Vous n’êtes donc pas une société de gestion ?
Nous ne pouvons pas être juge et partie ! Nous ne sommes pas et n’avons pas vocation à être une société de gestion. En revanche, nous disposons de ressources humaines susceptibles de vous accompagner au mieux dans l’établissement de votre allocation d’actifs et dans le choix de supports d’investissements.
En revanche, nous mutualisons les fonds de nos clients auprès de nos partenaires ce qui
nous permet de gagner en crédibilité et en poids face aux gérants ou fournisseurs.
En quoi êtes-vous différents de mon avocat fiscaliste, de mon expert-comptable ou de mon notaire ?
Chacun est un expert dans son cœur de métier et apporte des réponses aux questions qui lui sont posées, mais rarement les anticipe. Le Family Officer, quant à lui, va s’assurer de la cohérence globale et va coordonner tous ces experts tout en anticipant les conséquences des actions des uns sur les autres. En tant qu’« homme de confiance », nous sommes souvent les mieux informés compte tenu de la fréquence de nos contacts et nous bénéficions d’une vision plus globale de votre patrimoine. Ainsi, nous sommes force de proposition permanente et agitateur d’idées à vos côtés.
Quel est l’intérêt du family office par rapport à un banquier privé ou à un CGP traditionnel ?
Sans lui faire offense, le banquier privé va vous « vendre » ses produits maison et l’intérêt de son établissement passe parfois (souvent ?) avant celui de son client. Le CGP a une gamme plus étoffée que le banquier mais aussi… plus générique.
Nous vous mettons à disposition des structurations de gestion de fortune, le plus souvent créées exclusivement pour vous et nous avons un spectre de solutions que nous choisissons en toute indépendance. Nous sommes le chaînon suivant après eux. Par ailleurs, notre mode de rémunération bien plus transparent et en partie lié au succès, est un gage d’objectivité et d’engagement. »
un multi family-office, c’est un coût additionnel ?
Bien au contraire ! les gains financiers sont souvent immédiats, le suivi juridique et fiscal
peut s’avérer précieux. Entre des performances accrues, à caractéristiques équivalentes,
une meilleure maîtrise de risques et un coût facial quasi identique aux acteurs traditionnels,
le family office est générateur de profits et non de dépenses supplémentaires.